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【iDeCo】2年1ヶ月の運用実績公開

節約・生活
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こんにちは、もうもうです(@mooomoooblog)

私は日東駒専卒、都内在住、27歳で会社員をしています

私の「iDeCoの運用実績」について書いていきたいと思います

iDeCoを始めてから、2年1ヶ月分の運用実績になります

諸々の手数料込みで、iDeCoをやるとどうなるのか気になる人の参考になれば嬉しいです

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iDeCoの2年1カ月の運用実績

iDeCoの2年1ヶ月の運用実績は以下になります

月々の掛け金:23,000円

投資累計額:590,857円

時価評価額:783,199円

評価損益:+192,342円

運用利回り:27.40%

になります

口座開設時の手数料や運用手数料は現時点では、7,143円になります

評価損益が7,143円になりますので手数料負けしていません

もうもう
もうもう

手数料は気にしなくてもいいかも!

iDeCo開始時にした積立シミュレーションで、年間の節税額は55,200円なので

今のところの節税額は、115,000円程度にはなっているはずです

積立設定銘柄

楽天・全米株式インデックス・ファンド
(楽天VTI)に毎月23,000円
を積立てしています

楽天VTIと楽天VIを半々で設定していた時期もありましたが、結局アメリカがいいかなと思ったので、

今は積立額の100%を楽天VTIにしています

これからもおそらく楽天VTを積立ていく予定です

提供商品にS&P500が増えたら楽天VTIからの変更を検討すると思います

保有銘柄

保有銘柄は以下になります

楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天VTI)

取得額:491,478円
評価額:635,561円
評価損益:+144,083円 +29.3%
保有割合:84%

たわらノーロード 先進国株式

取得額:45,665円
評価額:74,082円
評価損益:+28,417円 +62.2%
保有割合:10%

楽天・全世界株式・インデックス・ファンド(楽天VT)

取得額:31,417円
評価額:50,727円
評価損益:+19,310円 +61.4%
保有割合:7%

現在は楽天VTIだけを積立しているので、保有割合は楽天VTIが大半を占めています

他2つの評価損益の割合が高いのは、入金せずに運用しているからです

まとめ

2年1ヶ月の運用実績の利回りは27.40%で、手数料負けもしていません

利回りもプラスで、節税にもなるiDeCoはとてもいい制度で、とてもおすすめです

しかし、60歳以降にならないと引き出せないデメリットがあるので注意が必要です

60歳以降にお金があっても意味ないと感じるのか

60歳以降もお金が必要と感じるのか考えものです


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