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【投資】20代普通会社員のポートフォリオ公開!

資産形成
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こんにちは、もうもうです (@mooomoooblog)

私は日東駒専卒、都内在住、27歳で会社員をしています

今回は、私のポートフォリオについて、書いていきたいと思います

私が投資を調べていたり、始めた頃は、他の人がどんな銘柄えを買っているのか、どんなポートフォリオをなのかを調べまくっていました

他の人のポートフォリオは勉強にもなるし、参考になるので、
私も少なからず、いい影響を受けました

この記事では、
とりあえず投資を始めたけど、
他の人はどんな銘柄を買っているのかを知りたい人などの参考になると嬉しいです

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2022年1月16日現在の投資割合

2022年1月16日現在の
投資割合は以下になります
個別株(日本株)79%、
投資信託21%

運用額:6,687,073円
※iDeCoもやっていますが、年金という扱いなので、含みませんでした

一応、iDeCoの経過はこんな感じです
iDeCo:669,176円
評価損益:31.40%

節税効果もあって優秀ですね
60歳が楽しみです
遠いなぁ

このブログで円グラフを作りながら、個別株割合が高いなぁとしみじみと実感しました

2022年1月16日現在のポートフォリオ

2022年1月16日現在の
ポートフォリオは以下になります
日本株16銘柄
投資信託2ファンド

買ったものの、売れていない銘柄が多いので、今年は株を売って、銘柄を調整することが今年の目標です

個別銘柄の評価損益

時価総額:5,276,790円
評価損益:30,89%
になります

マイナス銘柄を赤
約2倍以上になった銘柄を緑にしています

私は楽天口座なので、プラスが赤、マイナスが緑で見慣れているのですがこっちのほうがいいかなーと思った着色です

・2021年に取得した銘柄
Zホールディングス
トヨタ自動車
三菱商事
になります

・2020年に取得した銘柄
2021年に取得した銘柄以外の銘柄が2020年取得になります

・着色部分について
Zホールディングスのみが含み損、
味の素、オリックスが
約ダブルバガー
丸紅がトリプルバガー
となっています
もっと買っておけばよかったです…

投資を始めたのが2020年のちょうどコロナ流行あたりの時期になるので、
コロナ前にちゃんとした知識があったらポートフォリオはだいぶ違ったのではないかと思います

投資信託の評価損益

時価総額は1,410283円
評価損益は43,41%
になります

私が投資を始めた時期から、今までに関しては、
個別銘柄より投資信託の方が評価損益の数字がいいという結果になりました

個別株ではなくて、投資信託にもう少し比率を寄せていれば…

・ファンド比率について
投資を始めたころは、
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
楽天VT
の2ファンドにつみたてNISA口座で月々、
S&P500 / 20,000万円
楽天VT / 13,333万円
積み立て設定をしていました

この結果だけを見ると、個別株ではなく投資信託やETFのような指数で連動するものの方が私には合っているのではないかと思っています

今後について

現在のポートフォリオを調整したいと考えています
株主優待目的の銘柄と、
高配当株を残して、
いいタイミングで日本個別株を売却したいなーっと目論んでいます

また、これからは日本株中心ではなく、
米国株を中心にしたいなーとも考えています

投資を始めた2年前から、今までで得た知識などからそういう方向に行きたいなーと思った次第です

株を買うことには慣れましたが、売る事にはまだ慣れていないので果たしてその時は来るのか…

自分に期待です!

まとめ

もうもうのポートフォリオはいかがだったでしょうか?

知っている銘柄や、ファンドはありましたでしょうか?

私的には文字にまとめることで、今の自分の資産状況を棚卸出来た気がします

棚卸が出来たので、次は慣れていない売却をしてポートフォリオを整理したいものです…

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